【必見】株式投資の初心者はインデックスファンドを買いましょう

株式投資の初心者です。

初心者は、インデックスファンドがいいって聞いたけど、

そもそもインデックスファンドって何？

何を買ったらいいのか教えて～。

株式投資の初心者が、「投資ってよくわからない」

となってしまう原因は、難しい言葉が多いことですよね。

僕も、

インデックスファンドとかアクティブファンドとか

よくわからなかったので、

「投資はしたいけど、ちょっと二の足ふんでしまうな」

ということもありました。

そこで今回は、多くの投資家や書籍なので、

・インデックスファンドの解説

・インデックスファンドで何を買うべきか？

をお伝えします。

責任はとれませんが、僕も投資しているのが

米国株式のインデックスファンドです。

銘柄も紹介していますので、最後までご覧ください。

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【株式投資初心者向け】インデックスファンドって何？

インデックス＝「指数」のこと

インデックスは「指数」のことなので、

インデックス投資というのは

・日経平均

・TOPIX（東証株価指数）

・S&P５００

・ダウ平均

など、「指数」と同じ値動きを目指す投資方法のことです。

たとえば、「日経平均」の値動きを見れば

日本の有名企業２２５社の株価が全体として

どのように動いたか？がわかります。

つまり

「日経平均という指数と同じ値動きをするように投資する」というのは

「日経平均が５％上昇したら、自分の資産も同じく５％上昇する」

ということになるのです。

ファンドの存在理由

株式投資の初心者が、一つ一つ個別の銘柄を購入して、

指数と連動するように運用するのは、とても難しいですし手間もかかります。

そこで、プロ＝ファンド（投資会社）にまとめてもらって、

自分の資産を、かわりに運用してもらうのです。

とはいえ、ファンドにもたくさんの種類があります。

ここからは、その中でも株式投資の初心者は何を選ぶべきか？

具体的に見ていきましょう。

株式投資初心者には、なぜインデックスファンドが良いのか？

ファンドには２種類ある

ファンドの種類は

・インデックスファンド（指数に連動するファンド）

・アクティブファンド（指数に「勝とう」とするファンド）

の２種類があります。

一見、アクティブファンドの方がよさそうですが、

インデックスファンドより、良い成績をのこせる

アクティブファンドは１０～３０％程度しかないことが

世界各国の研究から分かっている事実です。

プロでさえ、指数に勝ち続けることは難しいので

株式投資の初心者が、指数に勝つのは至難の業です。

株式投資の初心者はインデックスファンドでOKな理由

ということで、ブログの冒頭でお伝えしたように、

株式投資の初心者は「インデックスファンド」に

投資するのがオススメです。

まずは、インデックスファンドに投資をして、

株式投資について学び、徐々に知識や経験を積んだら、

一部アクティブファンドに投資してみる、などが良いでしょう。

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株式投資の初心者が買うべきインデックスファンドは何？

インデックスファンドの利点について

みてきたところで、実際に何を買うべきか？考えてみましょう。

資産配分について考えよう

投資は一つのファンドを買えばよいというわけではありません。

リスクの大きいファンドと、リスクの低いファンドや、

外国の景気に左右されるファンドや、日本国内の景気に左右されるファンドなど、

リスク配分をしていく必要があります。

「指数に投資する」という点から考えると

長期的（１０年～３０年）と見たときに、

成長する可能性が高い市場に投資をしておく方が無難です。

では、その市場はどこか？それが米国市場なのです。

インデックスファンドは米国株式を中心に投資しよう

米国市場が成長する理由５つを紹介します。

詳しくは、こちらの記事を見てみてください。

米国株式の中でも「S&P500」に投資をしよう

投資の神様ウォーレン・バフェット氏は

著書「バフェットからの手紙」にこのように書いています。

「私のアドバイスはこの上なくシンプルだ。現金の10%を米国の短期国債に、残る90%を超低コストのS&P500のインデックスファンドに投資しなさい。ヴァンガードのファンドがいいだろう。この方針なら、高い報酬のファンドマネージャーを雇うどの年金基金、機関、個人の出す結果より長期にわたって良い成績を上げられると思う」

S&P500（エスアンドピー・ファイブハンドレッド）は、

米国の株式市場に上場する大型株約500銘柄の平均株価指数です。

世界有数の格付け会社スタンダード・アンド・プアーズ（S&P）が

1957年に算出を開始した歴史のある指標で、

現在はグループ傘下のＳ＆Ｐダウ・ジョーンズインデックスが提供しています。

数で言えば上場企業数の10分の１以下ですが、

マイクロソフトやアップル、アマゾン、ジョンソンエンドジョンソンなど

世界に名だたる大企業で構成されており、全時価総額の80%を占めています。

ですから、ほぼ米国マーケットそのものの指数と言ってもいいでしょう。

【まとめ】株式投資の初心者はインデックスファンドが良い理由

いかがでしたでしょうか？

株式投資の初心者向けに、

インデックスファンドを買うべき理由を解説してきました。

あらためてまとめます。

株式投資の初心者が、投資の知識を積むためにも、

まずは、勝つ可能性が高いといわれる

インデックスファンドで、プロに投資を任せて

株の値動きや、経済ニュースに触れる機会を作りましょう。

毎月1000円を投資するだけでも、

経済に触れる感度は高くなります。

さらに、投資というのは、時間の経過で

レバレッジが大きくかかります。

はじめるなら、はやいほど良いです。

まずは、証券口座を開設して、

積立NISAやiDeCoなど税制優遇のある仕組みを使いましょう。

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もっと、株式投資の勉強をしたいという人は、

本を読んでの勉強が非常に大切です。

オススメの投資本も紹介しますので、

まずは1冊は購入して投資の知識を学びましょう。